“跑分”团伙一女子黑钱跑路，牵出亿元“帮信”大案 当前消息

极目新闻记者 刘俊华

通讯员 苏卫 罗敏

(资料图)

电信诈骗几乎成了网络时代的一种公害，而其最大的帮凶——“跑分”团伙，也是一个鲜为人知的神秘群体。

近日，湖北宜昌警方成功打掉一条转移诈骗资金的长线链条，抓获50余名“帮信”犯罪嫌疑人，涉案金额过亿元。

3月27日，极目新闻采访该起案件的主侦民警，揭开跑分团伙幕后的混乱江湖。

神秘女子举报“跑分”工作室

今年1月，宜昌市公安局夷陵区分局接到一名女子的匿名报警，在夷陵区一个小区内，有一个专门为电信诈骗团伙洗钱的“跑分”工作室。

专案组民警揭露“跑分”团伙的内幕

警方迅速出动，根据报案人提供的住址，抓获5男1女6名嫌疑人。办案民警看到，所谓的工作室是一间四室两厅的民房，房间有7台电脑、12部手机，银行卡和手机卡40余张。

最初，6名嫌疑人一口咬定他们是在从事网络电商工作，矢口否认有违法犯罪行为。办案民警通过调取电脑和手机中的数据发现，6名嫌疑人均在使用一款名为“飞机”的聊天软件联络。这是一款境外的网络软件，并未在国内备案，是“跑分”团伙惯用的一款违法犯罪工具。加上多张银行卡上频繁的转账记录，通过国家反诈大数据平台对比，基本可以确定该伙人员在从事非法洗钱活动。

在大量的证据面前，工作室负责人温成交代，他们是从福建来宜，受雇于一名上线郑辉的跑分团伙。

办案民警审讯得知，报警的女子其实也曾在该工作室参与违法活动。她在接触大量违法资金的过程中，将数万元转入到自己的个人账户中，借机逃之夭夭。为了避免工作室向她追讨，她使出了一招“釜底抽薪”之计，通过报警来捣毁工作室。

涉案流水过亿的“洗坊”浮出水面

温成向办案民警交代，郑辉也是福建人，他与境外的一些电信诈骗团伙有联系，负责帮他们在国内转移诈骗资金。这种行为，通俗讲叫“跑分”，在圈内称为“洗坊”。

“洗坊”一般由资源持有人、卡商、卡农组成，资源持有人负责对接境外诈骗团伙的业务，卡商组建工作室网络卡农，卡农提供银行卡实施转账和提现。

办案民警进一步调查发现，宜昌的这个“跑分”工作室涉及的银行账户有1万多个，账户流水过亿元，交易往来遍及全国多个省市。分局领导向上级汇报后决定，成立专案组开展“地毯式”筛查，进一步“打线扩面”。

工作室负责人悔不堪言

案件提级后，宜昌市公安局一体化作战中心统筹部署，调集精干警力，市区两级公安机关全力进行案件攻坚，组建了5个抓捕作战单元。经过30余天奋战，在全国五省16市分别抓获郑辉等50多名主要嫌疑人，查实涉诈资金9000余万元。

湖北省公安厅对这起案件也高度重视，要求宜昌警方追溯源头，扩大战果。

“洗坊”头目自曝黑金流转模式

郑辉到案后向专案组交代了“洗坊”的运作模式。他通过“飞机”软件接洽境外诈骗团伙，承揽他们的洗钱需求，按洗钱金额的1.9%提取报酬。郑辉需要提供保证金，境外诈骗团伙根据保证金的额度，向他分派洗钱业务。

郑辉再寻找卡商，要他们物色卡农，按每提供一张银行卡支付1.2万元的标准，与卡商结算。在合作的过程中，郑辉认为卡商的利益很大，于是派遣亲信温成跟着卡商学习工作室业务。

去年7月，温成在熟悉了卡商的运作流程后，受派来宜昌组建工作室，开展跑分业务。

温成交代，他主要是通过人拉人的方式，在宜昌、恩施、仙桃等地，找人提供银行卡，然后到工作室来通过网络交易或跟踪取现的方式，完成郑辉交办的洗钱业务。

温成给卡农的报酬是每张银行卡2000元左右，在工作室配合交易，每天另有两三百元的报酬。如果一张银行卡频繁发生异常交易，银行就会予以冻结，因此需要不断物色新的卡农。

为什么要求卡农到工作室来交易呢？温成说，主要是防止卡农在转账过程中黑钱跑路。如果卡农黑钱跑了，损失就要让卡商承担。尽管这种情况偶有发生，但卡商还是有很大的利益空间。

民警告诫切勿贪小利触犯“帮信罪”

按照相关程序，极目新闻记者采访了温成和几名主要嫌疑人。

温成今年只有22岁，高中没上完就辍学了。他告诉极目新闻记者，选择做卡商是以为这条路来钱快，工作也轻松。在宜昌负责工作室期间，他每天就是带着卡农在房间里刷手机、玩游戏，饿了就点外卖，过着日夜颠倒的生活。因为钱来得轻松，每天烧烤、海鲜、酒水饮料，花销都是上千元。

被警方抓获后，温成感到十分后悔，年纪轻轻就触犯了法律，接下来将要面临的处罚，也让他陷入了迷茫。

专案组民警张树仁介绍，大多数涉案人员的情况都与温成相似，他们大都是90后、00后，刚刚走上社会不久，没有正式的工作。以为参与跑分的行为没什么大问题，还能轻松获得一点报酬，于是亲戚、同学之间相互介绍。其中有一家竟有4人涉案，后果令人惋惜。

专案组相关负责人告诫，明知他人利用信息网络实施犯罪（电信诈骗），还为其提供帮助的，在刑法上被称为“帮助信息网络犯罪活动罪”，简称为“帮信罪”。在这起案件中，通过向诈骗分子提供银行卡洗钱获取报酬，就是典型涉嫌“帮信罪”。一些年轻人不明白这种行为的危害，很容易造成触犯法律的后果。

目前，夷陵警方正在对案件进一步深挖侦办。

（照片、视频由谢阳拍摄）

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